La agencia de calificación internacional reconocida como Fitch Ratings ha incrementado la calificación de riesgo de Bi Bank, colocando al banco en una posición financiera aún más robusta. Este último reporte, emitido en mayo de 2024 y basado en los datos verificados hasta el 31 de diciembre de 2023, resalta la destacada aptitud de Bi Bank en cuanto al manejo de riesgos y el cumplimiento de sus compromisos financieros.
La calificación de largo plazo de Bi Bank a nivel nacional se ha establecido en AA (pan), con una proyección estable, mientras que la calificación a corto plazo se conserva en F1+ (pan). Estas calificaciones, concedidas por Fitch Ratings, reflejan una valoración independiente y alentadora de la capacidad del banco para hacer frente a sus obligaciones financieras presentes y futuras.
Crecimiento constante en indicadores clave
El informe de Fitch Ratings resalta el notable crecimiento de Bi Bank en diversos indicadores financieros clave. Entre diciembre de 2022 y diciembre de 2023, se observaron aumentos significativos en:
- Balance total: aumento del 55 %
- Préstamos netos: incremento del 66 %
- Fondos de depósito: crecimiento del 47 %
- Valor del capital: alza del 44 %
- Ganancias netas: aumento del 112 %
De forma similar, durante el período comprendido entre diciembre de 2023 y abril de 2024, se observaron aumentos en:
- Total de activos: 20 %
- Créditos netos: 5 %
- Depósitos: 25 %
- Patrimonio: 13 %
- Utilidad neta: 15 %
Aspectos fundamentales del examen de Fitch Ratings en sus calificación
Base robusta de la Corporación Bi:
- Las calificaciones de Bi Bank se fundamentan en el sólido apoyo y la historia de la Corporación a la que pertenece, así como el Banco Industrial en Guatemala y El Salvador y Banpais en Honduras.
- La relevancia estratégica de Bi Bank para la Corporación y su eficiente gestión del riesgo reputacional son también elementos que Fitch Ratings tiene en cuenta.
Unificación y manejo de riesgos:
- La inclusión de Bi Bank en la Corporación Bi se ha fortalecido, creando sinergias tanto operativas como comerciales que benefician a todos en la región.
- Bi Bank cuenta con una división especializada en la gestión de diversos tipos de riesgos, aplicando las políticas, directrices y mejores prácticas de Industrial.
- La calidad de los activos de Bi Bank ha experimentado mejoras, reflejadas en una disminución en los préstamos en categoría 3 y una cartera vencida de más de 90 días.
Rendimiento positivo y niveles de capital:
- En 2022, la rentabilidad de Bi Bank ha presentado mejoras, motivada por el aumento en los préstamos, un margen de interés neto más favorable y una eficiencia operativa superior.
- Las opciones de financiamiento de Bi Bank se han diversificado, siendo los depósitos responsables del 92.9 % de la financiación total.
Calificaciones y perspectivas:
- Clasificación nacional a largo plazo: A+(pan)
- Clasificación nacional a corto plazo: F1+(pan)
- Previsión nacional a largo plazo: estable
Es relevante señalar que este resumen se fundamenta en el informe de Fitch Ratings; no obstante, para una evaluación financiera completa, se aconseja revisar el informe en su totalidad.
Calificaciones de crédito: un examen detallado del riesgo
Los rangos de AA (pan) y F1+ (pan), concedidos por Fitch Ratings, se emplean de manera específica para evaluar la solidez financiera y la habilidad de pago de las entidades bancarias en Panamá.
La clasificación AA (pan) señala que Bi Bank tiene un riesgo crediticio sumamente reducido. En otras palabras, el banco dispone de una capacidad sólida para cumplir con sus obligaciones financieras y está situado en una posición ventajosa para cumplir con sus compromisos puntualmente.
En cuanto a la clasificación F1+ (pan) conferida por Fitch Ratings, indica que esta institución bancaria panameña muestra una capacidad excepcionalmente sólida para cumplir con sus compromisos financieros a corto plazo, lo que implica un riesgo mínimo de falta de pago en relación con otras entidades financieras.
Un reconocimiento a la solidez financiera de Bi Bank
En términos generales, el examen realizado por Fitch Ratings destaca la estabilidad económica de Bi Bank, su aptitud para abordar riesgos y el respaldo proporcionado por la Corporación Bi. La proyección a largo plazo es estable, lo cual sugiere que se prevé que la posición financiera de Bi Bank se mantenga sólida en el futuro cercano. Para obtener más información sobre Bi Bank y todos los servicios que ofrece, visita su página web.
